费用卡

Odoo 提供实体费用卡和虚拟费用卡，可更好地跟踪和管理费用。使用费用卡可实现实时费用管理，在费用交易发生时即刻创建费用记录，让管理层在费用产生时对其有更清晰的了解。

不再需要 主动创建费用记录，可实现更简化的费用工作流，购买发生时记录会自动创建。

要使用费用卡，首先需 配置卡片，然后将其 激活 。在员工能够使用其费用卡进行购买之前，必须 创建 Stripe 账户 并完成配置，然后向公司的 Stripe 账户 添加资金 。一旦账户中有可用资金（转账至 Stripe 通常需要 2-3 个工作日），员工即可使用其费用卡，资金将从公司的 Stripe 账户中扣除。

重要

要创建和使用费用卡， 必须 安装 会计 和 开票 应用。

要访问机密卡片数据（虚拟卡的卡号和 CVV；实体卡的 PIN），员工 必须 拥有 用户 个人资料。这些详细信息 只能 通过该个人资料访问。

注解

费用卡的作用类似于预付借记卡，因为它们 只能 与已关联的 Stripe 账户配合使用，并且 只有 在向该账户添加了可供支取的资金后才能使用。

可用性

费用卡目前适用于以下国家/地区：

奥地利	比利时	克罗地亚	塞浦路斯
爱沙尼亚	芬兰	法国	德国
希腊	爱尔兰	意大利	拉脱维亚
立陶宛	卢森堡	马耳他	荷兰
葡萄牙	斯洛伐克	斯洛文尼亚	西班牙

只有在这些国家/地区之一设有公司的企业才能创建和使用费用卡。

费用

Odoo 承担与创建虚拟卡和实体卡相关的 所有费用 。

配置

使用费用卡必须配置两项设置。导航至 费用应用 ‣ 配置 ‣ 设置 。勾选 费用卡 旁边的复选框，然后点击 保存 。设置 页面重新加载，此时 费用卡 选项下方会出现两个字段。

会出现一个 日记账 字段并填入 Stripe Issuing 。这是默认日记账，除非会计部门另有指示，否则 不 建议修改。

接下来，点击文本链接 条款和条件，将弹出 费用卡条款和条件 窗口，其中包含协议的全部详情。阅读完毕后，点击 关闭，然后勾选 我确认同意条款和条件 旁边的复选框以接受条款，最后点击 保存 。

注解

使用费用卡 必须 同意条款和条件。

同意条款和条件后，创建 Stripe 关联账户 。

创建 Stripe 关联账户

要创建 Stripe 关联账户，请打开 费用 应用，并确保已启用 费用卡 选项。接下来，点击 连接 以创建新的 Stripe Issuing 关联账户。

填写 Stripe 提供的 KYC 问卷。Stripe 大约需要 24 小时来批准或拒绝账户创建请求。

此时会在 刷新 旁边显示绿色的 已验证 标签，表示账户已正确配置。

账户验证完成后，公司必须向其 Stripe 余额 添加资金 。

向 Stripe 账户添加资金

为了让员工能够使用其费用卡，公司的 Stripe 账户中必须有可供消费扣款的资金。要向公司的 Stripe 账户添加资金，请打开 会计 应用。在 Stripe Issuing 看板卡片上，点击 充值，将弹出 充值 窗口。

在 金额 字段中输入要转入该账户的金额。IBAN 和 BIC 字段会根据 Stripe 配置自动填入，且无法更改。配置完成后，点击 充值，转账即被发起。

注解

用户通过 SEPA 信用转账（适用于欧元区）向所示 IBAN 汇款。Stripe 的发卡合作银行是 Circle Bank 。

重要

转账通常需要 2-3 个工作日处理。转账完成前资金 不 可用。

配置费用卡

要创建并配置新的费用卡，请点击 费用 应用主菜单中的 卡片，以查看 卡片 仪表板。点击 新建，随即加载空白的 卡片 表单。在表单中输入以下信息：

• 卡片名称：卡片表单的第一行为空白，并显示 Draft 。在此字段中输入卡片名称。这 不 需要是人的姓名，可以是用于说明卡片用途的描述性名称。

  Example

  一名员工将前往柏林进行为期一周的出差，拜访众多客户。该员工需要支付餐饮、交通及其他与业务相关的费用。由于这是一次短期出差，因此创建了一张虚拟卡来记录所有费用，名称为 Business Trip - Berlin 。

  市场部门全年支付许多费用，包括电子邮件营销服务、活动场地租赁、宣传商品等。由于这些费用没有结束日期，且供整个部门使用，因此订购了一张名为 Marketing 的实体卡。

• 持卡人：从下拉菜单中选择使用该卡片的人员。选择后，该人员的姓名会填入 草稿 字段（位于 持卡人 上方）。

• 更新信息：在持卡人姓名旁，点击 更新信息，将弹出 持卡人配置 窗口。更新持卡人的姓名、出生日期、电话号码、电子邮件和实际地址。所有被要求的信息都 必须 填写，因为这些信息用于通过 Stripe 创建费用卡，并在需要时验证持卡人身份。如果此表单中有任何信息缺失，卡片 无法 创建，并且在创建或订购卡片时会出现错误。

  重要

  所列电话号码用于双重身份验证。该电话号码日后可以更改。更改电话号码时，会向原电话号码发送提醒，通知其号码已变更。

• 类型：点击所需费用卡 类型 旁边的单选按钮。选项如下：

  • 实体卡：实体卡会被印制并邮寄给员工。如果选择此项，将出现 送货地址 字段。使用下拉菜单选择卡片邮寄至的员工或公司地址。

  • 虚拟卡：卡片配置完成并激活后，虚拟卡可立即使用。

• 公司：使用下拉菜单选择费用所关联的公司。每张卡必须关联单一公司，且 不 可在数据库中的所有公司或分支机构之间通用。请确保所选公司已配置其自己的 Stripe Connect 账户，否则费用卡将无法使用。

• Stripe 日记账：默认情况下该字段填入 Stripe Issuing，且无法修改。

接下来，在卡片表单的 支出政策 选项卡中配置以下字段：

• 国家/地区：使用下拉菜单选择该卡可以使用的国家/地区。默认情况下，此字段会填入公司所在的国家/地区。员工可能前往或从中购买可报销物品的所有其他国家/地区都应包含在此列表中。

• 类别：如果费用卡仅限用于购买特定 类别 的商品，请使用下拉菜单选择这些类别。如果此字段留空，则该卡可用于 任何 费用类别。

  Odoo 能够根据卡网络提供商（如 Mastercard）提供的 MCC 对交易进行分类。每个商户都有对应的 MCC，用于标识其业务和产品类型。使用 Stripe 发行的卡时，MCC 会随交易一起发送，使 Stripe 能够根据卡片配置批准或阻止该交易。

  Example

  某公司发行一张仅授权用于航空、火车和出租车差旅费用的费用卡。

  要进行此配置，请点击 类别 字段，然后点击底部的 搜索更多… 。在 搜索：类别 弹出窗口中，点击搜索栏，然后在 筛选器 列中点击 交通服务 。

  接下来，勾选所需交通类别旁边的复选框。在本示例中，仅选中 铁路、客运铁路、出租车及豪华轿车 和 航空承运人 。

  点击 选择，所选的交通类别随即填入 类别 字段。

• 限额：配置该卡的两项支出限额。第一项配置设定在特定时间段内允许的费用总额。使用 每 一词后的下拉菜单，选择该限额适用的时间段。可用选项为：日、周、月、年 或 所有时间 。接下来，输入所选时间段内允许的最高金额。

  接下来，设置 单笔交易 限额。在字段中输入该费用卡单笔交易可扣款的最高金额。

  Example

  某公司允许员工购买总额低于 1,000.00 美元的机票。此外，所有费用的每月上限为 3,000.00 美元。

  该公司会按如下方式配置限额：每 月 为 3,000.00，每笔交易为 1,000.00 。

小技巧

卡片限额可随时修改。修改后立即生效。

重要

所有费用卡都从同一个 Stripe 账户扣款。建议设置卡片限额，以避免大额扣款或交易过早耗尽该费用 Stripe 账户中的资金。

激活费用卡

费用卡配置完成后，下一步是激活卡片。首先，导航至 费用应用 ‣ 卡片，卡片 仪表板随即加载，以看板视图显示所有费用卡。

所有卡片都会在每张卡片右上角的横幅上显示其状态。状态包括：

• 草稿：卡片表单已填写，但尚未申请或激活该卡。

• 待处理：实体卡已订购，但尚未激活。

• 激活：该卡可以正常使用。此状态 不会 在卡片上显示状态横幅。

• 已暂停：卡片已 暂停，处于此状态时无法处理任何交易。

• 已停用：实体卡或虚拟卡已 注销，无法使用。

点击要激活的卡片，卡片表单随即加载。确保所有字段均已 配置，然后，如果要申请实体卡，请点击 订购；如果要创建虚拟卡，请点击 激活 。

注解

实体卡需要 5 到 10 个工作日才能送达。订购后，配送信息会添加到聊天记录中，下卡订单的用户会通过电子邮件收到该信息。

如果申请的是实体卡，在卡片印制并邮寄至所选地址期间，卡片状态会变为 未激活 。卡片送达后，请按照随附的说明激活该卡。

如果该卡是虚拟卡，点击 激活 后，状态会变为 激活，即可使用。

当费用卡的状态为 激活 时，只要购买金额在卡片设定的限额内，用户即可使用该卡购买可报销物品。

演示费用卡

要在不使用实时 Stripe 账户的情况下测试费用卡功能，请 安装 Expense Cards: Demo 模块。该模块会替换正式运行功能，并允许使用虚拟卡和虚拟资金创建演示 Stripe 账户来模拟交易。

注解

如果已配置正式运行账户， 不要使用 演示模块，因为它会覆盖现有设置。

使用费用卡

使用费用卡与使用任何其他信用卡或借记卡几乎完全相同。唯一的区别在于使用的是 实体卡 还是 虚拟卡 。

使用费用卡进行扣款时， 费用 应用中会自动创建一条与该特定卡片关联的费用记录。下一步是附加相应的收据。

注解

最好在收到收据时立即拍照，以消除收据丢失并导致费用报销申请被拒的风险。

通过导航至 费用应用 ‣ 卡片 打开费用记录，并点击特定的卡片。接下来，点击 费用 智能按钮，该卡片的 费用 仪表板随即加载。任何 未 在记录上附加收据的费用都会显示 请上传收据。

点击所需的费用记录以打开费用明细表单。点击 附加收据 按钮，将打开文件浏览器。找到该收据，然后点击 打开 将其选中并附加到该费用上。

如有必要，对 费用记录 进行其他调整。记录无误后，点击 提交 以提交收据；如果该收据需要在多笔费用之间拆分，则点击 拆分 。

重要

如果尝试进行的购买不在所列国家/地区或所列类别范围内，或超出指定时间段的单笔交易限额或费用总额限额，该费用将被拒绝，并以 已拒绝 状态记录在该卡片的 费用 仪表板中。

要查看交易被拒绝原因的详情，请点击该卡片的 费用 智能按钮，然后点击被拒绝的交易。说明交易为何被拒绝的详情会显示在聊天记录中，作者为 OdooBot。

实体卡

使用实体卡时，请以与普通实体预付借记卡相同的方式进行扣款。

用户收到卡片后，持卡人必须按照卡片随附的说明激活该卡。接下来，打开 费用 应用，点击状态为 待处理 的实体卡。点击 激活，然后在系统提示时输入卡号后四位、确认电话号码、接受条款和条件，并完成激活。

卡片 PIN 码

要查看卡片的 PIN 码，持卡人 必须 拥有 用户 个人资料。导航至 费用应用 ‣ 卡片，点击该卡以打开卡片表单。输入通过短信发送至关联电话号码的六位代码。卡片及其 PIN 码会显示在弹出窗口中。PIN 码显示在卡片下方，且 无法 更改。

虚拟卡

如果使用虚拟卡，持卡人 必须 拥有 用户 个人资料，才能访问购买所需的卡片信息。

要获取卡片信息，请导航至 费用应用 ‣ 卡片 并点击正在使用的虚拟卡。接下来，点击 卡片详情 选项卡，会出现两项内容：费用卡卡号（仅显示后四位）和到期日。

要查看完整详情，请点击 查看详情，将弹出 双重身份验证 窗口。输入通过短信发送至持卡人电话号码的六位验证码。卡片会显示在弹出窗口中，并展示全部信息：卡号、到期日和安全码。完成后，点击 X 关闭窗口。

小技巧

Android 用户可以将他们的虚拟费用卡 添加到 Google 钱包。

卡片遗失

当实体卡遗失，或虚拟卡的凭证遭到泄露时，必须在 费用 应用中更新卡片，使其无法使用。在 Odoo 中，这称为 停用。

要停止卡片上的一切扣款，请导航至 费用应用 ‣ 卡片，并点击要停用的特定卡片。在卡片表单上，点击 停用 按钮，将弹出 停用卡片 窗口。

点击 原因 旁边的字段，选择停用该卡的原因。选项为 遗失、被盗 或 其他 。选择后，点击 停用，该卡将无法使用，并且在 卡片 仪表板视图中，卡片上会出现红色的 已停用 横幅。

Example

一名员工获得一张用于即将到来的出差的虚拟费用卡。该员工在预定出行日期一个月前使用此卡购买了机票和酒店房间。

出行前一周，他们收到航空公司发来的电子邮件，说明发生了数据泄露，客户姓名、联系信息以及包括信用卡号在内的购买详情均已泄露。

该员工联系其经理说明情况。经理打开该虚拟费用卡，并以 其他 作为原因停用该卡。随后，经理为该员工的出差签发另一张虚拟卡供其使用。

暂时暂停卡片

当员工长时间不在办公室（如休假或生病）时，建议暂时停用其卡片，以防止任何欺诈性扣款。在 Odoo 中，这称为 暂停 卡片。

要暂停卡片，请导航至 费用应用 ‣ 卡片，并点击要暂停的特定卡片。在卡片表单上，点击 暂停，该卡在被激活之前无法使用。

Example

销售部门的一名员工持有一张用于客户会面的实体费用卡。他们最近迎来了新生儿，将休三个月的育儿假离开办公室。

在员工最后一天，其经理打开费用卡记录并点击 暂停 。当该员工返岗时，经理打开费用卡表单并点击 激活 以重新启用该卡。