银行对账

银行对账 是验证 银行交易 的过程。许多这些交易与业务记录相关的对应项目匹配，例如 客户发票 、 供应商账单 和 付款 ，而其他可能没有匹配对应项目的交易（如银行手续费）可以通过 手动 或使用 对账模型 进行核销。银行对账不仅对大多数企业是强制性的，而且还提供了若干好处，例如降低财务报表错误的风险、检测欺诈活动以及改善现金流管理。

得益于 默认匹配规则 和可自定义的银行 对账模型 ，Odoo 在可能的情况下会自动选择匹配项目。

参见

• Odoo 教程：银行对账

• 银行同步

• 交易

银行对账视图

要访问日记账的 银行匹配 视图，请转到 会计仪表板 并执行以下任一操作：

• 单击日记账名称（例如 银行 ）或其 交易 按钮以显示所有交易，包括先前已对账的交易，或者

• 单击 x 待对账 按钮以仅显示未对账的交易。要包含先前已对账的交易，请从搜索栏中移除 未匹配 过滤器。

银行匹配 视图由日记账的每个交易行组成，最新的交易显示在最前面。每个交易都有一个日期、标签、业务伙伴（如果已设置）、操作按钮 和交易金额。每行都可以展开以显示附加信息和按钮。

注解

一旦 交易 被对账，建议的操作按钮将被其匹配的对应分录或核销到的账户所取代。

交易

每个 交易 都链接到一个日记账分录，该分录借记/贷记日记账的主要账户及其暂记账户，直到完全对账为止。此时，暂记账户将被对应项目的账户或在 手动匹配 情况下的所选账户所取代。

可能的操作按钮

最多有两个建议的操作按钮作为主要按钮可用，但所有可用的操作按钮在交易展开时都会显示。根据交易的详细信息，可用的操作按钮如下：

• 设置业务伙伴 ：打开搜索视图以向交易添加业务伙伴。

• 设置账户 ：打开搜索视图以手动选择一个账户，用此账户核销交易的全部金额。如有必要， 编辑行 以更改金额。

• 应收 ：将交易核销到业务伙伴的应收账户。

• 销售 ：打开属于交易 业务伙伴 的销售订单列表视图（如果只有一个相关销售订单，则直接进入表单视图）。选择相关的销售订单并单击 创建发票 ，然后返回到 银行匹配 视图，使用 对账 操作按钮匹配发票。

• 应付 ：将交易核销到业务伙伴的应付账户。

• 对账 ：打开来自客户发票、供应商账单和付款等记录的现有项目的搜索视图。选择一个或多个项目以添加具有这些项目相应账户的对应项目。

• 批次 ：打开 批量付款 的简短列表。要查看所有批量付款，请单击 搜索更多… 。选择一个批量付款以为该批次的每个付款添加对应项目，并带有每个付款的相应账户。

• 对账模型 ：每个可能适用于交易的手动对账模型都会显示。单击对账模型的操作按钮以生成在对账模型上定义的对应项目。

注解

要从交易中移除业务伙伴，请单击业务伙伴名称旁边的 (关闭) 图标。

单击展开行可能操作按钮旁边的 (向下箭头) 按钮，以显示由于空间限制而隐藏的上述任何操作按钮，以及以下内容：

• 上传账单 ：上传一个或多个账单以进行 数字化 。数字化后，这些账单可以通过 对账 操作按钮进行匹配。

• 管理模型 ：打开 对账模型 的列表视图。

• 打开日记账分录 ：打开此交易的日记账分录。

• 删除交易 ：删除此交易。

注解

从 银行匹配 视图上传账单不会自动将它们与活动交易对账。

参见

应用内购买（IAP）

对账交易

在可能的情况下，Odoo 会根据交易的字段自动对账。

如果交易上未设置业务伙伴，则交易的 标签 将与现有发票、账单和付款的 编号 、 客户参考 、 账单参考 和 付款参考 进行比较。

如果交易上设置了业务伙伴，则交易将根据 金额 与该业务伙伴的发票、账单和付款进行匹配。以下规则按顺序用于识别和应用匹配：

• 精确匹配

• 折扣匹配：适用于有提前付款折扣的付款条件

• 容差匹配：在 3% 以内，以考虑商户手续费、舍入差异和用户错误

• 货币匹配：当交易与发票、账单或付款的货币不同时（对汇率差异有 3% 的容差）

• 标签中的金额：如果在交易的 标签 中找到发票 金额

除了使用这些固定的匹配规则外，还可以使用 对账模型 自动匹配交易。否则，请按照以下步骤手动对账交易：

1. 在未匹配的银行交易中展开所需行以显示所有可用的操作按钮。

2. 定义对应项目。有几种定义对应项目的选项，包括 匹配现有项目 、 手动设置账户、与 批量付款 匹配以及使用 对账模型按钮 。

3. 如果生成的分录未完全平衡，请添加另一个现有对应项目或通过 设置剩余金额的账户 将其核销。

现有项目

要将交易与客户发票、供应商账单和付款等记录相关的现有项目进行对账，请单击 对账 操作按钮，在列表中选择匹配的日记账项目，然后单击 选择 。

注解

如果设置了 业务伙伴 ，此列表会自动过滤，仅包含与该业务伙伴相关的项目。

小技巧

使用 搜索：要匹配的日记账项目 窗口内的搜索栏来搜索特定的日记账项目。

如果交易金额低于其匹配的发票或账单，则交易完全对账，但差异在对应项目上保持未清。剩余金额可以保持未清以便稍后对账，或者可以将发票或账单标记为已全额支付。要将发票或账单标记为已全额支付，请 编辑 该行，单击 全额支付 ，然后 保存 。要撤销此操作，请再次 编辑 该行，单击 部分付款 ，然后 保存 。

如果交易金额高于其匹配的发票或账单，则交易仅部分对账。剩余余额可以像任何其他交易金额一样进行对账。

注解

可以匹配草稿分录的现有项目。最终的自动移动（如货币兑换或现金制移动）会在对账同时以草稿形式创建。过账原始分录也会过账自动移动。

设置账户

如果没有现有项目与所选交易匹配，您仍然可以手动核销该交易：单击 设置账户 ，然后选择适当的账户。要仅核销部分交易，请 编辑行 以反映正确的值，并根据需要对剩余金额进行对账。

小技巧

如果设置了业务伙伴，可以通过单击 应收 或 应付 操作按钮 直接将金额核销到他们的应收或应付账户。

对账模型

使用 对账模型 创建自定义规则，这些规则可以通过自定义按钮自动或手动应用于频繁重复的操作。这些自定义按钮允许您快速手动对账银行交易，并且在对账交易时还可以与其他对账模型和对应项目结合使用。

Example

一笔 103 美元的支出银行交易与一张 100 美元的供应商账单部分匹配，导致交易的 3 美元仍未对账。使用 银行手续费 对账模型创建一个 3 美元的新对应项目，并将其与银行交易剩余的 3 美元进行对账。

编辑行和取消对账交易

要编辑对应项目，请展开该行，单击 (铅笔) 图标，并在 编辑行 窗口中编辑必要的字段。

注解

当对应项目是现有日记账项目时，某些字段是只读的。

如果交易与对应项目部分匹配，请使用链接将发票标记为 全额支付 或切换回 部分付款 。

要取消对账交易，请通过单击 (垃圾桶) 图标删除与交易关联的所有对应项目。

轧差

轧差（也称为应收应付抵消）是平衡来自同一业务伙伴的应收债务和应付债务的过程。对账应收和应付债务会创建一个新的日记账分录来平衡这些债务。存在两种主要情况：

• 银行交易平衡 （完全或部分）了应收和应付债务。

• 没有银行交易平衡 应收和应付债务。这种情况可能发生在债务完全相互平衡时，也可能发生在债务仍然不平衡时。

使用银行交易进行轧差

当银行交易平衡（完全或部分）了应收和应付债务时，从 银行匹配 视图对账银行交易，就像处理任何其他 现有项目 一样：

1. 在交易上单击 对账 。

2. 选择应付方和应收方所有相关的对应项目。

3. 单击 选择 。

4. 如果仍有余额，根据具体情况，可能出现以下情况：

   • 发票、账单或其他项目未完全对账，剩余余额可以与其他银行交易进行 对账 。

   • 银行交易本身未完全对账，剩余余额可以像任何其他情况一样进行 对账 。

无银行交易的轧差

当没有银行交易平衡应收和应付债务时，从 银行匹配 视图没有可对账的内容。然而，债务金额在应收账款和应付账户中都可见。要平衡这些债务，使其不再出现在业务伙伴分类账中，请按照以下步骤操作：

1. 转到 会计 ‣ 会计 ‣ 对账 。

2. 选择借记或贷记应收账款和应付账户并代表要轧差的债务的日记账项目。

3. 点击 对账 。

4. 如果债务不能完全相互平衡，会出现一个 核销分录 弹出窗口，允许您决定如何解决剩余余额：

   • 选择 允许部分 以仅部分对账应收账款和应付账户，并保持剩余余额未清。

   • 使用 对账模型按钮 来核销余额。

   • 手动选择一个 账户 ，并可选地调整 税 、 日记账 、 标签 、 日期 和 待检查 字段。

然后项目被匹配，它们的余额从业务伙伴分类账中移除，表示这些债务没有到期付款。

注解

无论应收账款和应付账户中只有两个相等的债务，还是每个账户中有多个债务，工作流程都是相同的。