SEPA 直接借记 (SDD) 客户付款¶

SEPA（单一欧元支付区）是欧盟的一项支付整合倡议，旨在促进参与国之间以欧元进行的标准化和简化电子支付。通过 SEPA 直接借记 (SDD)，客户签署一份授权书，授权您从其银行账户收取未来的付款。这对于基于订阅的定期付款特别有用。

您可以在 Odoo 中记录客户 SDD 授权书，并生成列出要使用授权书收取的付款的 XML 文件。将这些文件上传到您的银行会指示他们从您的客户那里收取这些付款。

注解

SDD 得到所有 SEPA 国家的支持，包括欧盟的 27 个成员国以及其他国家。
全部SEPA国家列表.

配置¶

债权人标识符¶

要为客户付款启用 SDD，请转到会计 ‣ 配置 ‣ 设置，滚动到客户付款部分，启用 SEPA 直接借记 (SDD) ，然后单击保存。然后，再次滚动到客户付款部分，设置公司的债权人标识符，然后单击保存。

小技巧

债权人标识符由您的银行或负责在您国家发放的机构提供。出于测试目的，您可以使用测试债权人标识符 DE98ZZZ09999999999 。

PAIN 文件版本¶

默认情况下，Odoo 生成的符合 SEPA 的 XML 文件使用 SDD PAIN.008.001.02 格式。如果您的银行需要更新的 2023 版本，请转到会计 ‣ 配置 ‣ 日记账并选择银行日记账。然后，在传入付款选项卡中，将 SEPA Pain 版本字段设置为更新 2023 (Pain 008.001.08) 。

参见

SEPA 直接借记核心客户到 PSP 实施指南。

SEPA直接借记授权¶

SDD 授权书是一份法律文件，授权公司从客户的银行账户借记资金。它包括关键信息，例如客户姓名和 IBAN、授权书的开始和结束日期以及授权书的唯一标识符。授权书表格必须由客户填写并签署。

创建授权书¶

要创建 SDD 授权：

转到会计 ‣ 客户 ‣ 直接借记授权。
单击新建并填写字段。
单击发送并打印，可选编辑电子邮件，然后单击发送并打印将授权表单通过电子邮件发送给客户签名。
单击验证以激活授权。

重要

必须在用于接收授权 SDD 付款的银行日记账的账号字段中定义有效的 IBAN。

小技巧

要在授权验证后打印授权表单，请单击（齿轮）图标，然后选择授权表单。
SDD 方案取决于客户类型：为 B2C 客户选择 CORE ，为 B2B 客户选择 B2B 。
SDD 授权会为使用 SDD 进行的在线支付自动创建。

一旦 SDD 授权激活，后续的 SDD 付款可以通过 Odoo 生成并上传到您的网上银行界面。拥有有效 SDD 授权的客户也可以将此付款方式用于在线购物。

关闭或撤销授权¶

SDD 授权在其结束日期后自动关闭。如果此字段留空，则授权保持活动状态，直到被关闭或撤销。要关闭或撤销授权，请转到会计 ‣ 客户 ‣ 直接借记授权，选择相关授权，然后单击关闭或撤销。

关闭授权会将授权的结束日期更新为当天。当天之后开具的发票将不会通过 SDD 付款处理。撤销授权会立即禁用授权。无论发票日期如何，都无法再注册 SDD 付款。但是，已注册的付款仍包含在下一个 SDD XML 文件中。

警告

授权在最后一次收款日期后 36 个月自动关闭。
已关闭或撤销的授权无法重新激活。

处理 SDD 付款¶

所有已注册的 SDD 付款可以通过上传包含所有已过账 SDD 付款批次的 XML 文件到您的网上银行界面一次性处理。为此，请按照以下步骤操作：

创建批量付款并包含要收取的 SDD 付款。

小技巧
您可以使用 SDD CORE 和 SDD B2B 过滤器按 SDD 方案筛选付款。
验证批量付款。XML 文件会自动生成，并可在讨论记录中下载。
下载 XML 文件并将其上传到您的网上银行界面以处理付款。
一旦收到 SDD 批量付款，请核对交易与批量付款，将相关发票标记为已支付。

小技巧

要查看与特定 SDD 授权关联的付款和发票，请单击直接借记授权表单上的收款和已付发票智能按钮。
单击重新生成导出文件以重新生成 XML 文件。

参见

SDD 拒付¶

SDD 拒付可能由于多种原因发生，最常见的是客户账户资金不足。使用 SDD 时，收款人账户会在资金实际从客户账户扣款之前入账。因此，如果 SDD 付款后来被拒付，银行会自动从收款人账户中扣除该付款金额，并创建一个新的负金额交易以反映 SDD 拒付。

SDD 拒付的处理方式取决于是否为 SDD 付款方式配置了未结账户。

注解

以下程序假设传入的 SDD 付款的银行交易已与付款或发票核对。

如果未为 SDD 付款方式配置未结账户，则不会创建日记账分录。在这种情况下，您必须取消并取消核对付款。

访问与被拒绝的 SDD 付款关联的发票。
单击付款智能按钮以访问与发票关联的付款。
单击重置为草稿，然后取消。
返回发票并单击发票行标签页页脚中的（信息）图标，然后单击取消核销。
访问银行日记账的核销视图并核销为 SDD 拒绝创建的交易与传入银行交易中应收账款的借方（负日记账项目）。

Edit on GitHub