SEPA 付款¶
SEPA 是欧盟发起的一项支付整合计划，旨在促进 SEPA 国家之间以 欧元 进行标准化、简化的电子支付。
使用 SEPA 直接借记 (SDD) 时，客户需签署授权书，授权你从其银行账户收取未来的付款。这对于定期 订阅 付款尤为有用。你可以在 Odoo 中保存这些授权书的记录，并 生成 XML 文件 告知银行应从客户处收取哪些付款。
与 SDD 不同，SEPA 贷记转账 (SCT) 是一种对外付款方式，由你向收款人“推送”资金。它是处理供应商账单、员工工资和一次性转账的标准方式。这些付款也可以合并为一个 XML 文件 上传至你的银行。
注解
根据所安装的本地化包， SEPA 直接借记 和 SEPA 贷记转账 / ISO20022 模块可能会默认安装。如果没有，则需要 安装 。
重要
SDD 和 SCT 付款方式 仅适用于以欧元货币进行的交易 。如果你的公司位于 EFTA 地区、non-EEA 的 SEPA 国家或 non-EEA 的 SEPA 地区，请参阅 ISO 20022 一节。
另请参阅
SEPA 直接借记¶
配置¶
要为客户付款启用 SDD，请前往 ，滚动至 客户付款 部分，启用 SEPA 直接借记 (SDD)，然后点击 保存 。随后再次滚动至 客户付款 部分，设置公司的 债权人标识符，然后点击 保存 。
小技巧
债权人标识符由你的银行或你所在国家/地区负责发放该标识符的机构提供。出于测试目的，你可以使用测试债权人标识符 DE98ZZZ09999999999 。
授权书¶
SDD 授权书是一份法律文件，授权公司从客户的银行账户中借记资金。它包含关键信息，例如客户名称和 IBAN、授权书的开始和结束日期以及授权书的唯一标识符。授权书表格必须由客户填写并签署。
创建授权书¶
注解
对于使用 SEPA 直接借记付款方式 在线支付的销售订单，SDD 授权书会自动创建为 草稿 。一旦收到首笔付款（通过电汇支付）并将 银行交易 与付款交易匹配，授权书即会通过验证。
要手动创建 SDD 授权书，请按以下步骤操作：
确保为该授权书接收 SDD 付款所用的 银行日记账 定义了有效的 IBAN。
前往 ，然后点击 新建 。
选择或创建相关的 客户 。
输入客户的 IBAN，即收取付款所用的账户。
根据客户类型选择 SDD 方案：面向 B2C 客户选择 CORE，面向 B2B 客户选择 B2B 。
注解
B2B 方案是一种可选方案，仅向企业付款人提供。某些银行或企业可能不接受 B2B SDD。
在 有效期 字段中选择授权书自动关闭的日期。如果留空，授权书将保持有效，直到被关闭或撤销。
点击 发送并打印 生成授权书表格的 PDF，然后发送给客户签署。
点击 验证 以激活该授权书。
小技巧
要在授权书通过验证后打印授权书表格，请点击 (操作) 图标，然后选择 授权书表格 。
SDD 授权书激活后，后续的 SDD 付款即可通过 Odoo 发起，并通过 将其上传至你的网上银行界面 来收款。
关闭或撤销授权书¶
要关闭或撤销授权书，请前往 ，选择相关授权书，然后点击 关闭 或 撤销 。
关闭 授权书会将授权书的结束日期更新为当前日期。当天之后开具的发票将无法使用 SDD 付款处理。 撤销 授权书会立即将其停用。此后无论发票日期如何，都无法再登记 SDD 付款。但是，已经登记的付款仍会包含在下一个 SDD XML 文件 中。
警告
授权书在最后一次收款日期后的 36 个月会自动关闭。
已关闭或已撤销的授权书无法重新激活。
处理 SDD 付款¶
通过将一个包含所有已过账 SDD 付款批次的 XML 文件上传至你的网上银行界面，即可一次性处理所有已登记的 SDD 付款。为此，请按以下步骤操作：
创建批量付款 并包含要收取的 SDD 付款。
小技巧
您可以使用 SDD CORE 和 SDD B2B 筛选器按 SDD 方案筛选付款。
验证 该批量付款。XML 文件会自动生成，并可在沟通栏中下载。
下载 XML 文件并将其上传到您的网上银行界面以处理付款。
收到 SDD 批量付款后，将该交易与批量付款对账，以将相关发票标记为 已支付 。
小技巧
要查看与特定 SDD 授权书关联的付款和发票，请点击 直接借记授权书 表单上的 收款 和 已付发票 智能按钮。
注解
Odoo 生成的文件符合 SDD PAIN.008.001.02 规范，这也是 SEPA 客户到银行 实施指南 的要求，从而确保与银行的兼容性。
另请参阅
SDD 拒付¶
SDD 拒付可能出于多种原因，最常见的是客户账户资金不足。使用 SDD 时，收款人的账户会在资金实际从客户账户中借记之前先被贷记。因此，如果某笔 SDD 付款随后被拒付，银行会自动从收款人账户中扣回该笔付款的金额，并创建一笔负数金额的新交易以反映该 SDD 拒付。
在这种情况下，你必须冲销与被拒付付款相关的日记账分录，并将该日记账分录的冲销与 SDD 拒付交易对账。为此，请按以下步骤操作：
访问与被拒付的 SDD 付款关联的发票。
点击 发票行 选项卡页脚中的 (信息) 图标，然后点击 查看 以访问与该发票关联的付款。
点击 日记账分录 智能按钮以访问相关的日记账分录。
点击 冲销分录，可选择在弹出窗口中编辑字段，然后点击 冲销 。系统将创建一个冲销分录，其 参考 会提及初始日记账分录。结果，发票状态将标记为 未付款 。
访问银行日记账的核销视图，并将为 SDD 拒付创建的交易与付款相关分录的冲销进行 核销 。
SEPA 贷记转账¶
配置¶
要使用 SCT 支付供应商，请从 会计 应用前往 。在 供应商付款 下，激活 SEPA 贷记转账 (SCT) 。接下来，填写你的公司数据：
你的公司：使用 SCT 的公司名称。
名称标识：相关公司的税号。
签发机构：签发该税号的实体名称。
激活 SEPA 后，请前往 ，打开你的 银行 日记账。在 付款 下，如果尚未添加，请将 SEPA 贷记转账 添加为 付款方式 。这样 Odoo 就能使用该银行账户生成 XML 付款文件。
登记付款¶
要登记使用 SCT 进行的供应商付款，请先确认供应商的 联系表单 中 会计 选项卡下的 账号 和 银行 已填写。Odoo 会自动验证是否符合 IBAN 格式。
然后前往 ，并点击 新建 。创建付款时，请选择 SEPA 贷记转账 作为 付款方式 。供应商银行账户 会根据所选的 供应商 自动填充。对于将来向该供应商的付款，Odoo 会自动建议该银行账户，但你仍可通过点击 供应商银行账户 字段从下拉菜单中选择新的账户。
注册付款后，请不要忘记确认。您也可以使用供应商账单顶部的 登记付款 按钮直接从账单中支付供应商账单。形式相同，但付款直接与账单关联，并将自动与账单对账。
ISO 20022¶
注解
ISO 20022 是银行之间交换金融报文数据的全球标准。它采用结构化格式，将付款明细和相关文档打包为一个单一文件包。这使计算机能够自动读取嵌入的信息，如发票编号、税务明细和发件人标识。与 SEPA 不同，ISO 20022 标准支持全球任何货币。
要在 Odoo 中使用特定的 ISO 20022 版本，请打开 会计 应用，前往 ，并选择你的 银行 日记账。点击 付款 选项卡，点击 添加行，然后从下拉菜单中选择所需的 ISO 20022 版本。
PAIN 版本¶
注解
PAIN 是 ISO 20022 或 SEPA 中用于将转账指令从 Odoo 发送至你所在银行的特定金融报文协议。
要启用特定国家/地区的 PAIN 版本，请确认数据库中已安装适用于你所在国家/地区的相应 税务本地化 。
重要
ISO 20022 PAIN.001.001.03 将于 2026 年 11 月弃用。请务必切换到更新的 PAIN.001.001.09 版本，或你所在国家/地区对 对外付款 明确要求的版本。
要选择特定的 PAIN 版本，请打开 会计 应用，前往 ，并打开你的 银行 日记账。根据你的配置需求：
点击 传入付款 选项卡，并在 SEPA Pain 版本 字段中选择一个版本。
点击 付款 选项卡，并在 XML 格式 字段中选择一个版本。
导出 XML 文件¶
要生成您的网上银行门户所需的每日 XML 付款文件，请 创建批量付款 。Odoo 会将生成的 XML 文件直接附加到聊天记录中，您可以从中下载并提交给银行。
默认情况下，Odoo 生成的 符合 SEPA 的 XML 文件 使用 PAIN.001.001.09 格式。如果你的工作流需要其他格式，请参阅上文的 PAIN 一节。
另请参阅